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https://www.theglobeandmail.com/business/article-td-bank-ordered-to-pay-almost-92-million-by-canadas-anti-money/
在合规检查发现多伦多道明银行（TD Bank）的反洗钱控制措施存在缺陷后，加拿大金融犯罪监管机构对TD银行处以有史以来最大规模的罚款——近$920万加元。
加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）周四宣布了针对TD银行的处罚，并表示已于2023年完成了对该银行的合规检查。
FinTRAC表示，已于2024年4月9日对TD银行处以超过918万元的行政罚款。
《环球邮报》于1月份首次报道称，由于在检查过程中发现了各种缺陷，TD银行即将面临FinTRAC的重大处罚。
https://ca.finance.yahoo.com/news/td-probe-tied-laundering-money-211514314.html
据《华尔街日报》报道，美国执法部门对多伦多道明银行（Toronto-Dominion Bank）的内部控制展开调查，发现该行涉嫌洗钱，涉及数亿美元的非法毒品销售收入。
《华尔街日报》周四援引法庭文件和知情人士的话称，美国司法部在发现纽约和新泽西有洗钱活动的证据后，启动了一项调查。该报称，有指控称，犯罪分子在这起案件中贿赂了多伦多道明银行的员工，以及至少另外一名重要人员。
TD去年披露，该公司正在接受司法部的调查。这家加拿大第二大银行还面临三家美国监管机构对其处理可疑客户交易的调查。该行本周早些时候说，已为其中一项监管调查预留了4.5亿美元的资金，并指出无法估计可能面临的与反洗钱调查相关的罚款或其他处罚的最终金额。
《华尔街日报》周四下午报道后，多伦多道明的股价下跌，收跌1.7%。
多伦多道明发言人Lisa Hodgins在给彭博新闻社的一份电子邮件声明中说：“犯罪分子不断寻求利用银行洗钱。遗憾的是，我们的美国反洗钱计划未能有效阻止这些活动。这是不可接受的，我们必须而且会做得更好。”“正如之前披露的那样，我们一直并将继续与执法部门和监管机构合作。我们正在全面加强反洗钱计划，包括在人才、工具和技术方面的投资。”
贿赂指控
《华尔街日报》援引了一起刑事案件，其中包括对至少6.53亿美元的毒品销售收入进行洗钱。纽约州皇后区男子Da Ying Sze于2022年2月认罪，罪名包括合谋洗钱和贿赂一名银行员工。
美国新泽西州检察官办公室(US Attorney’s Office for the District of New Jersey)当时发表的一份声明称，“Sze经常以现金形式接受非法收益，并利用空壳公司和同谋者的名义，将这些现金存入纽约、新泽西、宾夕法尼亚和其他地方的金融机构。”声明称，Sze从洗钱所得中收取约1%至2%的费用。
声明没有提到任何具体银行的名字。但《华尔街日报》援引知情人士的话说，调查的重点是洗钱者使用一家特定的银行，这家银行就是Toronto-Dominion。
美国检察官办公室表示：“从2020年到2021年，Sze经常向至少一家金融机构的员工提供与金融交易有关的礼品卡和其他有价值的东西，试图腐败地影响金融机构的员工，为他提供特殊利益，避免怀疑和报告他的不寻常金融交易。”
银行周四拒绝置评。多伦多道明银行发言人Hodgins说，她无法回答有关该银行是否参与此案的具体问题。
《华尔街日报》还引用了此前报道的一件案子，即多伦多道明银行在新泽西分行的前雇员Oscar Marcelo Nunez-Flores，他在去年10月被指控收受贿赂，为与毒品收益有关的数百万美元洗钱活动提供帮助。该案仍在法庭审理中。
周四，Nunez-Flores的律师没有立即回应置评请求。
多伦多道明银行一年前取消了以134亿美元收购总部位于孟菲斯的First Horizon Corp.的交易，原因是这家加拿大银行无法及时获得监管部门的批准。
另外，加拿大金融交易和报告分析中心周四宣布对多伦多道明银行处以920万加元（约670万美元）的罚款。此前的一项调查发现，该公司违反了加拿大反洗钱和恐怖主义融资法的几项行政规定。
https://info.51.ca/articles/1307244?wyacs=info-article-list
据世界日报综合报道，加拿大道明银行(TD Bank)的反洗钱措施多年来一直备受审查，去年披露曾受美国司法部调查，但尚未公开与非法毒品相关的反洗钱调查。该行本周表示受到数起反洗钱调查，法庭文件和知情人士透露本次调查重点是中国犯罪集团和毒贩如何在美国走私芬太尼(fentanyl)并利用道明银行洗钱。
TD Bank hit with $9.2M penalty after failing to report suspicious transactions 🏦🇨🇦 pic.twitter.com/5jfIsyaY3J
— 6ixBuzzTV (@6ixbuzztv) May 2, 2024
华尔街日报报导，探员们揭露在纽约和新州一项规模数亿美元的毒品活动，涉嫌透过道明银行和其他银行洗钱，司法部等机构遂发起调查。该行30日表示除司法部调查，还受其他机构三项反洗钱调查；加拿大银行监管机构2日因道明银行未提交可疑活动报告、记录恐怖活动相关洗钱风险而处670万美元罚款。在该起桉件以及至少另起桉件中，检方还指控嫌犯贿赂道明银行员工。
道明银行发言人2日声明称该行正与执法官员和监管机构合作，加强其反洗钱计画，其银行系统未能有效阻止这些活动；消息报导后，道明银行股价2日收盘下跌1%。
知情人士透露司法部调查由新州联邦检察官办公室主导。法庭文件显示，调查部分源自于刑事桉件，涉及至少6亿5300万元的非法鸦片类毒品洗钱收益；联邦缉毒局(DEA)及国税局(IRS)探员在皇后区跟踪洗钱车手，观察到他们将大袋现金带入多家金融机构，通常使用当地小型企业名义开户。随着调查进展，检方开始着重监视文件中称之为“头号金融机构”的洗钱活动，知情人士称这指的就是道明银行。
新州联邦检察官2021年公布起诉书，指控被称大卫(David)的华裔男子施大英(Da Ying Sze，音译)协调洗钱计画，他于2022年认罪。
银行保密法(Bank Secrecy Act)也要求金融服务公司在发现可疑活动后须于30天内通报。美国反洗钱监管机构为财政部的“金融犯罪执法网络”(Financial Crimes Enforcement Network)，自2018年一直向金融机构警告有关中国洗钱组织的威胁，并在今年的国家洗钱风险评估中表示这些组织越来越普遍，是当前最重大的威胁之一。