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你们讨论这么多贴关于SP500 EFT的dividend的税务问题，怎么没有人提到可以避开dividend，转换成capital gain的策略。

grainsw(两只小猪之神勇小白鼠)

就是在divident ex date之前在SPY IVV VOO之间来回切换。比如今天9/20是SPY ex date，今天预计的dividend大概每股$1.71。如果不算foreign tax credit，divident同capital tain的税收差额大概是$1.71/2*tax rate。tax rate算他30%-50%的话，就是$0.2565-$0.4275之间。

而换股一买一卖的交易成本，包括commission和bid/ask diff，前者每人不同，我大概是总计$0.05-$0.06/股之间。而且注意，这5、6分钱都是可以从capital gain里扣除的，税后成本应该是4、5分钱。如果你在昨天9/19卖出SPY买入IVV或VOO，就可以避开SPYdividend，把它变成SPY的capital gain,这明显是笔合算的交易。供你们参考。

(#202800@43)
Last Updated: 9-20

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你们讨论这么多贴关于SP500 EFT的dividend的税务问题，怎么没有人提到可以避开dividend，转换成capital gain的策略。 -grainsw(两只小猪之神勇小白鼠); 9-20 {559} (#202800@43)
就是在divident ex date之前在SPY IVV VOO之间来回切换。比如今天9/20是SPY ex date，今天预计的dividend大概每股$1.71。如果不算foreign tax credit，divident同capital tain的税收差额大概是$1.71/2*tax rate。tax rate算他30%-50%的话，就是$0.2565-$0.4275之间。
而换股一买一卖的交易成本，包括commission和bid/ask diff，前者每人不同，我大概是总计$0.05-$0.06/股之间。而且注意，这5、6分钱都是可以从capital gain里扣除的，税后成本应该是4、5分钱。如果你在昨天9/19卖出SPY买入IVV或VOO，就可以避开SPYdividend，把它变成SPY的capital gain,这明显是笔合算的交易。供你们参考。

👍 -tdtq2009(tdtq2009); 9-20 (#202801@43) +1
就是太麻烦了,spy dividend 很低,nbdb 甚至无commission, spy bid ask 可忽略 -xiangqian(xiangqian); 9-20 (#202803@43)

$SPY dividend yield 1.22%/year. 乘个15%（美国税损率）损失0.18%，假设美股平均年增长率8%，每年损失复利投资(0.18%)/(8%)=2.25%，用excel 表格复利对比算一下，十年少赚大概1.7%，二十年少赚3.6%，可以忽略不记。 -walkthrough(elevated); 9-20 (#202815@43) +1

我是觉得只要是在税法的框架内玩税务游戏，多半都可能是徒劳的，因为CRA有成千上万的税务律师／税务会计来发现并且杜绝个人独自琢磨出来的漏洞，尤其是captial gain。 -the_dumb_one(悔不该); 9-20 (#202804@43)

完全合法,不是漏洞,交易,报税麻烦, 而且很短时间价格有大幅波动的风险 -xiangqian(xiangqian); 9-20 (#202805@43) +1

是。所以有可能花费的努力和回报不对称。 -the_dumb_one(悔不该); 9-20 (#202807@43)

对不对称要看本金是多少 -mocarly(80); 9-20 (#202812@43)

的确是。只要能避免capital gain tax，现在要66%了。 -the_dumb_one(悔不该); 9-20 (#202819@43) +1

你有考虑过superficial loss的问题吗？ -mocarly(80); 9-20 (#202806@43)

这个和gain/loss没有关系。即使卖出产生的是loss，作为superficail loss，记入新买入股份的成本，和没有作交易时在税务上是完全一样的，你仔细想想是不是？规避dividend同样做到了。拿dividend更亏，当年是亏的，还要报dividend的收入。 -grainsw(两只小猪之神勇小白鼠); 9-20 (#202808@43)

👍 -tdtq2009(tdtq2009); 9-20 (#202809@43)

谢谢 -grainsw(两只小猪之神勇小白鼠); 9-20 (#202811@43)

股票realize要上capital gain，短进短出绝对不划算！每年的capital gain交了之后，比长持少很多呀，复利受影响。还不如dividend上点税呢 -wsmjwps(烟花易冷); 9-20 (#202814@43) +1
好复杂，你就直接说1000万， 100万和1万的投资能省多少钱吧。 -renee12345(Renee); 9-20 (#202816@43) +1
避开 ex dividend date, 有可能赔钱卖 -lanblue(蓝); 9-20 (#202817@43)
买SP500，目标不应该是dividend，而应该是长期的增长/或短期的价差，特别是普通资金 -tdtq2009(tdtq2009); 9-20 (#202824@43)

美指dividend不到1.3%,每季度0.4%,divendend withholding 影响很小。高divendend 的美股可以考虑, 如果时间多的话,甚至high dividend 的vym 也只有2.8% -xiangqian(xiangqian); 9-20 (#202828@43)

@Ottawa

你们讨论这么多贴关于SP500 EFT的dividend的税务问题，怎么没有人提到可以避开dividend，转换成capital gain的策略。

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